Se você começar a pesquisar as opções do mercado de gestão de patrimônio, verá vários tipos de serviços oferecidos.
A seguir, apresentamos as principais categorias.
Bancos e consultores de investimento
É possível investir no mercado financeiro através de um banco, cujos profissionais estarão disponíveis para apresentar os produtos disponíveis, sanar suas dúvidas e ajudar em processos básicos.
O serviço está longe de ser uma consultoria exclusiva, personalizada. É mais próximo de um atendimento varejista.
Se a renda e o potencial de investimento for maior, a atenção do banco aumenta, há um gerente de conta. Mas, ainda assim, há pouca exclusividade.
Há também consultores e corretores de investimento, que, muitas vezes, apresentam produtos com melhores condições que os bancos e atendimento mais próximo.
Wealth management e private banking
O serviço de wealth management ou gestão de riqueza tem mais a ver com o que estamos falando aqui, pois não foca apenas na aplicação do dinheiro para render, e sim na administração do patrimônio como um todo.
É um serviço prestado por consultorias para clientes com um patrimônio volumoso, que se preocupam com sua preservação e crescimento.
Bancos também podem prestar esse serviço, totalmente exclusivo e personalizado.
Nesse caso, costuma-se chamar o nicho de private banking (banco privado).
Consultorias empresariais
Para administradores que querem gerir melhor o patrimônio de sua companhia, o mercado está repleto de empresas de consultoria.
Algumas são especializadas em determinado setor do mercado, outras em empresas familiares ou em um aspecto específico da gestão de patrimônio.
A dica é definir bem os objetivos estratégicos relacionados ao patrimônio e procurar pela consultoria de melhor reputação que atenda aos critérios estabelecidos.
Family Office
Family office é uma modalidade de assessoria completa para famílias com alta renda e patrimônio.
Nesse serviço, entram questões como inventário, herança e até mesmo educação financeira familiar.
Além das estratégias de investimento, é claro. Pedir ajuda, pelo menos para saber o que tem em mãos e quanto vale, é fundamental
Fonte: fia.com
